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国债逆回购怎么买卖操作? 有哪些可以提高收益的操作小技巧?

admin 微商百科 2023-08-26 15:06:09 321 0

国债逆回购的操作条件只有一个:拥有股票账户。无论是哪家的股票账户,只要你有,就可以进行国债逆回购交易。

一、操作流程

尽管每个券商的交易界面不一样,但国债逆回购的操作都大同小异。下面以华泰证券为例,我们一起来看看它的操作流程:

01登陆股东账号后,点开“交易”界面;

02在交易界面的下方,找到“国债理财(国债逆回购)”选项,点击进入;

(进入后,我们可以看到国债逆回购的各种产品,有1天期、2天期等。这里我们以“1天期”为例,进行下一步操作)

03点开“1天期”产品;

04进入后,在“年化收益率”和“参与金额”两栏里,输入自己想要的利率和想投入的钱。

05输入完成后,点击“下单”即可。

经过以上五步,我们就完成了国债逆回购的操作。

二、国债逆回购

01本质

国债逆回购的本质是短期借款。

它的大致情况就是:通过沪深交易所,借钱的人用国债作抵押,找投资者借钱;还款时,借钱的人还本金和利息,投资者再把国债还给借钱的人。

这和我们做生意找银行贷款没什么两样,就是抵押物不一样。找银行借钱的抵押物可能是房子、车等,而国债逆回购的抵押物是国债。

02门槛

沪市国债逆回购的门槛是10万起,深市则是1000起。

除此之外,沪市的每笔操作都是10万的整数倍,不会出现15万或18万的操作;深市则是1000的整数倍。

03品种

国债逆回购的品种是按照“借款天数”区分的。

不论是深市还是沪市,品种都一样,总共九种。短期的有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天这七种;长期的有91天、182天这两种。

04姓名

国债逆回购的姓名有两套,我们可以看作小名和大名。

深市国债逆回购的小名是“R”开头,后面跟着的是“借款天数”;大名是“1318”开头。比如深市一天期的小名就是“R-001”,大名是“131810”。

沪市国债逆回购的小名是“GC”开头,后面跟着的也是“借款天数”;大名则是“204”打头。比如7天期品种的小名是“GC-007”,大名是“204001”。

05计息天数

国债逆回购的计息天数是按照“资金占用天数”来算的。

资金占用天数是从“钱借出去的第二个交易日”到“能取回银行卡”的间隔天数。

比如一天期的产品:周一借出去的钱,周二用一天,周三才能取到银行卡里,资金占用天数就是“一天”。

06操作小技巧

因为计息天数的规则,所以就延伸出了两个国债逆回购的特殊时刻。在这两个特殊时刻操作,能让我们的收益倍增。

第一个是在每周的“周四”买入“一天期”的品种。

看着买的是一天期,但我们不仅可以在周五使用这笔借出去的钱(不能够取出到银行卡,但可以买股票),还可以享受到“三天”的利息。

周四买入“一天期”的产品,会在周五计息一天。按理说周六取出到卡,但周六、周日不是交易日,钱只能在下周一取出,所以资金就占用了周五、周六、周日三天。

于是,我们就可以买入“一天期”产品,而享受到三天的利息。

第二个特殊时刻是“节假日前的两个交易日”买入“一天期”的品种。这也能够“买一天,享受多天的利息”。

比如在国庆节前的两个交易日买入“一天期”的品种,我们就可以享受到8天的利息。如果恰好赶上周六、周日,我们甚至可以享受到10天利息。

07交易时间

因为国债逆回购是在沪深两市交易的,所以其交易时间与股票的差不多。

除了法定节假日、周六、周日之外,交易时间是每周周一到周五的9:30-11:30和13:00-15:30两个时间段。

结语

国债逆回购的安全性毋庸置疑,流动性也挺好。尽管收益率不算太高,但大多数时候都要比余额宝、银行利率高。作为零花钱和生活费的去处,还是挺靠谱的。

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